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Oct

Préparer ma retraite (et celle de mon conjoint, partenaire…)

La préparation de la retraite et la couverture des risques spécifiques du 3ème puis du 4ème âge sont des enjeux majeurs face aux difficultés et au désengagement des régimes de protection obligatoires.

Evaluer vos besoins, proposer des solutions adaptées à votre situation familiale, patrimoniale et fiscale sont des missions que vous pouvez demander à votre Conseil Patrimonial de Famille.

Il établira ses réponses dans un document écrit, véritable guide pour votre retraite personnalisée. Il pourra, à votre demande, vous assister dans vos démarches auprès des organismes de retraite.

  • Effectuer un bilan afin d’évaluer les droits acquis auprès des régimes obligatoires
  • Déterminer les droits à réversion pour le conjoint et un éventuel plafonnement
  • Valider votre besoin de revenu à la retraite et chiffrer un éventuel manque à gagner à compenser
  • Choisir dans le maquis des solutions complémentaires (dans l’entreprise, à titre individuel) celles répondant à mon besoin
Préparer ma retraite (et celle de mon conjoint, partenaire…)