Notre Approche

Etape 1 : Créer une relation de confiance


La confiance et l'intuitu personae, entre vous et votre Conseiller Patrimonial de Famille sont les éléments essentiels de la valeur de votre relation et de la qualité du conseil.

Certes longues à obtenir, confiance et intuitu personæ déterminent la transparence et l'exhaustivité de la connaissance client, donc de la globalité de la vision du conseiller; la justesse de la vision globale, le correct dimensionnement et la pertinence du conseil,

Etape 2 : Comprendre qui vous êtes: vous et votre famille. Connaître aussi vos objectifs


Savoir qui vous êtes, connaître vos aspirations, quels sont vos actifs patrimoniaux et quels sont les risques que vous êtes prêt à prendre...Êtes-vous salarié, retraité, chef d'entreprises...Connaître aussi qui sont vos cercles d'influence: enfants, parents, cousins,,...

Autant d'informations essentielles qui vont servir à votre conseiller à vous donner les conseils les plus pertinents.

Etape 3 : Définir une stratégie patrimoniale globale


Sachant quels sont vos souhaits, objectifs et aspirations, le Conseiller Patrimonial de Famille va construire avec vous une stratégie patrimoniale globale.

Seul ou avec d'autres experts (notaires, experts-comptables, juristes, agents immobiliers,...), le conseiller va vous proposer le meilleur chemin pour réaliser vos souhaits.

Etape 4 : Identifier vos problématiques patrimoniales & définir un plan d'actions multidirectionnelles


Une fois définie la stratégie patrimoniale, le conseiller va, en tenant compte des problématiques patrimoniales qu'il aura préalablement identifiées, vous proposer un plan d'actions à court, moyen et long terme.

Fiscalité, droit de la famille, droit des sociétés, ...mais aussi et si nécessaire, des produits : immobilier, assurance-vie, produits financiers, renégociation de crédit,,... tout peut faire l'objet d'un conseil si cela est utile à la réalisation de vos objectifs

Parce qu'il ne peut tout connaître, le Conseiller Patrimonial de Famille s'appuie sur d'autres experts (les vôtres ou les siens) pour apporter leur pierre experte à l'édifice dans une démarche globale et coordonnée par lui, avec un seul but : vous satisfaire.

Etape 5 : Mettre en oeuvre les actions, seul et/ou avec d'autres experts (interprofessionnalité)


La réalisation effective des mission est la phase la plus simple. Le Conseiller Patrimonial de Famille va néanmoins assurer la coordination des différents experts intervenants.

voir ci-dessous, focus sur les missions patrimoniales

Etape 6 : Vous accompagner dans le temps


Une fois la mission réalisée, le rôle du Conseiller Patrimonial de Famille n'est pas terminé.
Perennité et permanence sont deux qualités du conseiller. Il est à votre service pour toute question patrimoniale que vous auriez. Que vos questions soient inopinées ou ou posées dans le cadre d'un abonnement annuel d'accompagnement rémunéré par honoraires, le Conseiller Patrimonial de Famille a vraiment pour vocation d'être votre interlocuteur unique et permanent.

Il a également une obligation réglementaire d'actualisation annuelle de votre situation patrimoniale. Si celle-ci s'avère modifiée, il actualisera son conseil originel à l'aune de la nouvelle situation.

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